Ponzi là gì? Cách thức hoạt động của mô hình Ponzi
icon

Ponzi là gì? Cách thức hoạt động của mô hình Ponzi

user Đăng bởi Tiến Huỳnh
ngày đăngg 2021-11-08 17:35:11

Cryptocurrency là thị trường đầy tiềm năng có tính thanh khoản cao, thu hút nhà đầu tư trên khắp thế giới. Điểm yếu của thị trường này chính là chưa có tính pháp lý rõ ràng. Điều này vô tình tạo điều kiện cho những chiêu trò lừa đảo khiến nhiều nhà đầu tư “mất trắng”, đặc biệt trong số đó phải kể đến Ponzi. Cụ thể Ponzi là gì? Ponzi có cách thức hoạt động như thế nào? Hãy cùng theo dõi ngay!

Ponzi là gì? Cách thức hoạt động của mô hình Ponzi

Ponzi là gì?

Với giới đầu tư cụm từ “Ponzi là gì” đã không còn quá xa lạ. Mô hình này được đặt theo tên của một kẻ lừa đảo người Ý sống tại Bắc Mỹ và đã xuất hiện hàng trăm năm nay.

Về cơ bản, mô hình Ponzi là cách thức lừa đảo đầu tư theo hình thức lấy tiền của người sau trả cho người trước. Kẻ đi vay sẽ đưa ra cam kết trả lợi tức cao cho người được vay và quảng cáo với họ về những tấm gương đã được nhận lợi tức cao trước đó nhằm thu hút thêm nhiều người cho vay hơn. Liên tục như vậy giúp kẻ đi vay nhận được ngày càng nhiều tiền hơn từ những người cho vay mới. Đến sau cùng, những người cho vay cuối sẽ không nhận được mức cổ tức như đã hứa hẹn, mất trắng những gì đã cho vay. Vậy nên “Ponzi là gì” vẫn thường được biết đến với những tên gọi khác như kế hoạch Ponzi, kim tự tháp Ponzi.

ponzi là gì

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi hoạt động như thế nào?

Để tránh việc mắc phải bẫy lừa đảo Ponzi ngoài việc trang bị các kiến thức về nhận biết Ponzi là gì, nhà đầu tư cần phải hiểu được cách thức hoạt động của mô hình này. Cụ thể, Ponzi thường hoạt động theo cách như sau:

Ban đầu sẽ có một người/một nhóm đứng lên khởi xướng hoặc quảng cáo về một cơ hội đầu tư nào đó. Trong đó yêu cầu người tham gia phải đóng góp một khoản tiền gọi là khoản đầu tư ban đầu. Người khởi xướng này cũng đưa ra hứa hẹn về khoản lợi nhuận thu được sau một chu kỳ nhất định (1 tháng, 3 tháng hoặc 1 năm) ví dụ như 10%/tháng. Tất nhiên, số vốn đầu tư ban đầu vẫn được giữ nguyên vẹn.

Trong trường hợp nhà đầu tư này tiếp tục kêu gọi được thêm các nhà đầu tư khác vào mạng lưới cho vay, người khởi xướng sẽ trích ra từ khoản vay mới đó 10% khoản đầu tư ban đầu của nhà đầu tư thứ nhất để trả cho người đó theo thỏa thuận. Tiếp tục gối đầu như vậy cho trường hợp của nhà đầu tư thứ hai, thứ ba,....

Để có thể duy trì và phát triển hệ thống, người khởi xướng sẽ tiếp tục tìm kiếm thêm các nhà đầu tư mới để trả lãi như đã hứa cho các nhà đầu tư trước. Đến khi hệ thống đạt tới mức không thể duy trì được nữa, người này sẽ bỏ trốn hoặc bị bắt, gây thất thoát cho nhiều nhà đầu tư.

Tại sao nhiều nhà đầu tư vẫn sập bẫy Ponzi?

Mặc dù là hình thức lừa đảo đã xuất hiện từ rất lâu song Ponzi vẫn khiến rất nhiều nhà đầu tư bị sập bẫy, gây thiệt hại nặng nề về mặt tài chính. Điều này bắt nguồn từ những điểm tất yếu trong đầu tư tài chính nói chung, đầu tư vào thị trường Crypto nói riêng.

Nhà đầu tư khi tham gia vào thị trường có thể lựa chọn rất nhiều các loại coin khác nhau như Bitcoin, IEO hay ICO,... tùy thích. Và đa phần trong số họ thường quan tâm đến hai vấn đề chính:

  • Tỷ suất hoàn vốn ROI (Return on Investment): Chính là số lợi nhuận thu về từ khoản đầu tư bỏ ra ban đầu.
  • Tỷ lệ rủi ro: Bất kỳ một khoản đầu tư nào đều có một tỷ lệ rủi ro nhất định. Rủi ro ít thì khả năng sinh lời thấp, rủi ro cao đồng nghĩa với việc cơ hội thu lời cũng cao hơn đồng thời khả năng bị thua lỗ cũng cao không kém. 

Tuy nhiên, với những khoản đầu tư vào mô hình Ponzi thường có mức ROI hứa hẹn quá hấp dẫn. Cho nên, nhiều nhà đầu tư dễ bị “mờ mắt” trước những lời hứa hẹn và tỷ suất sinh lời cao dẫn đến việc họ bị sập bẫy của mô hình lừa đảo này, bỏ mặc những rủi ro đã được cảnh báo. 

Những dấu hiệu nhận biết mô hình Ponzi

Hiểu hơn về Ponzi là gì sẽ giúp nhà đầu tư nhận biết rõ ràng hơn về mô hình Ponzi. Cụ thể qua những dấu hiệu nhận biết phổ biến như sau:

Những cam kết về lợi nhuận cao, ít rủi ro. Đây là dấu hiệu rõ nhất của mô hình lừa đảo Ponzi, cũng là điểm thu hút nhất của mô hình này khiến nhiều người dễ bị “sập bẫy”.

dấu hiệu nhận biết mô hình ponzi

Những dấu hiệu nhận biết mô hình Ponzi

Cam kết lợi nhuận ổn định, không bị ảnh hưởng bởi biến động thị trường chung. Điều này là không thể với thị trường tài chính - tiền tệ vốn lên xuống hàng giờ. Do đó, hãy tỉnh táo để nhận biết mô hình lừa đảo này ngay khi được mời chào.

Hình thức đầu tư không hợp pháp, chưa được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền. Tất cả các mô hình cho vay, kêu gọi đầu tư Ponzi đều không được bảo hộ bởi các cơ quan nhà nước. Chính vì thế, khi có vấn đề gì xảy ra nhà đầu tư rất khó có thể được hỗ trợ giải quyết.

Mô hình đầu tư có cách thức hoạt động hoặc có chiến lược đầu tư không rõ ràng hoặc được mô tả rất rắc rối. Tất cả các mô hình hoạt động theo Ponzi đều rất mập mờ trong chiến lược đầu tư. Vì thực tế, không có bất kỳ một hoạt động tái đầu tư nào trong mô hình này. Chỉ đơn giản là kiểu lấy tiền người sau trả cho người trước.

Nhà đầu tư rất khó để có thể rút tiền vốn ban đầu. Khi nhiều người yêu cầu rút, hệ thống có thể bị sập, người khởi xướng bỏ trốn.

Các khoản đầu tư không có giấy tờ ký kết chính thức, không có chứng nhận của cơ quan có thẩm quyền. Đó chính là sự mập mờ của mô hình này. Khi có vấn đề xảy ra, nhà đầu tư không có giấy tờ pháp lý để giải quyết.

Trên đây là những chia sẻ về Ponzi và cách thức hoạt động của mô hình này. Nhận biết Ponzi là gì và những dấu hiệu của mô hình này sẽ giúp nhà đầu tư tỉnh táo hơn trước các quyết định đầu tư của mình. Hãy cẩn trọng trước mọi hành động đầu tư/cho vay, cho dù là với thị trường tiền pháp định hay thị trường tiền mã hóa bạn nhé!

logo
Đăng bởi Tiến Huỳnh 2021-11-08 17:35:11