KYC và AML là gì? Tại sao cần xác minh KYC khi giao dịch tiền mã hóa?
icon

KYC và AML là gì? Tại sao cần xác minh KYC khi giao dịch tiền mã hóa?

user Đăng bởi Tiến Huỳnh
ngày đăngg 2021-09-30 01:14:21

Trong lĩnh vực tài chính, KYC và AML là hai thuật ngữ được sử dụng rất phổ biến. Việc này nhằm đảm bảo tính an toàn và minh bạch cho các nhà đầu tư tài chính cũng như những đơn vị phát hành tiền mã hóa. Vậy KYC và AML là gì? Vì sao nhà đầu tư cần phải xác minh KYC khi đăng ký tài khoản trên các sàn giao dịch tiền mã hóa? Tìm hiểu chi tiết trong bài viết sau.

Bài viết liên quan:

► Các thuật ngữ Trade Coin và kinh nghiệm dành cho người mới

► Trade coin là gì? Hướng dẫn trade coin cho người mới bắt đầu

► OTC là gì? Nên hay không nên giao dịch tiền mã hóa trên OTC?

KYC và AML là gì? Tại sao cần xác minh KYC khi giao dịch tiền mã hóa?

KYC và AML là gì?

KYC là gì?

kyc là gì

KYC và AML là gì?

KYC là viết tắt của cụm từ “Know Your Customer”, dịch đơn giản có nghĩa là “Thấu hiểu khách hàng” hoặc “Biết khách hàng là ai”. Đây là quy trình xác minh danh tính của khách hàng nhằm đánh giá uy tín cũng như tính hợp pháp của họ khi tham gia các hoạt động tài chính. Quy trình này được sử dụng tại hầu hết các tổ chức tài chính như ngân hàng, công ty bảo hiểm, các sàn giao dịch tiền mã hóa… để xác nhận tính hợp pháp của khách hàng. 

Trong thị trường tiền mã hóa, KYC được hiểu là việc “Xác minh danh tính” hoặc “Xác thực tên thật”. Khách hàng cần phải cung cấp các thông tin cơ bản như ảnh chân dung, CMND/CCCD, passport hoặc các giấy tờ tùy thân có liên quan. 

KYC đóng vai trò quan trọng trong việc hạn chế các rủi ro về chi phí tài chính, uy tín cũng như các hậu quả tư pháp tiềm ẩn liên quan đến khách hàng. Thông qua các dữ liệu thu được, các cơ quan chức năng có thể điều tra hoặc theo dõi các trường hợp gian lận tài chính nhằm bảo vệ quyền lợi của các bên liên quan.

AML là gì?

aml là gì

KYC và AML là gì?

ALM là viết tắt của cụm từ “Anti Money Laundering”, tạm dịch là chống rửa tiền. Quy mô áp dụng của ALM rất rộng, đề cập đến các biện pháp được chính phủ cũng như các tổ chức tài chính sử dụng để ngăn chặn các hành vi phạm tội. Có thể kể đến như trốn thuế, rửa tiền, thao túng thị trường… Nhiệm vụ thực hiện các thủ tục này thuộc về các tổ chức tài chính, nhằm đảm bảo rằng họ không can thiệp hay hỗ trợ cho các hành vi phạm tội liên quan đến lĩnh vực này.

Vì sao phải xác minh KYC

xác minh kyc

KYC nhằm ngăn chặn các hành vi gian lận tài chính.

Sở dĩ phải tìm hiểu KYC và AML là gì bởi vì hai quy trình này có liên quan mật thiết với nhau, nhằm bảo vệ quyền lợi của khách hàng cũng như các tổ chức tài chính. Trong đó, việc xác minh KYC nhằm ngăn chặn những vấn đề sau:

Trộm cắp danh tính

Việc trộm cắp danh tính để thực hiện các hoạt động phi pháp trong lĩnh vực tài chính không hiếm gặp. Những hành vi phạm tội sẽ đổ lên vai người vô tội mà ngay cả bản thân họ cũng không biết lý do vì sao. Chính vì vậy, các tổ chức tài chính sẽ yêu cầu thực hiện KYC để xác thực danh tính và ngăn chặn các tài khoản giả mạo bằng cách lưu giữ hồ sơ hợp pháp của chủ tài khoản. Điều này nhằm đảm bảo dịch vụ sẽ được cung cấp cho đúng người.

Ngăn chặn việc rửa tiền

Các tổ chức tài chính như ngân hàng nếu không thực hiện KYC sẽ có thể gián tiếp hỗ trợ cho hoạt động rửa tiền của các phần tử phạm tội. Chúng sẽ sử dụng các tài khoản giả để giữ tiền phạm pháp, sau đó sẽ được chuyển qua các phương tiện khác nhau ra nước ngoài để thực hiện hành vi rửa tiền.

Thông qua việc thực hiện KYC, cơ quan hành pháp sẽ theo dõi được các tài khoản cũng như phương tiện đã được sử dụng để luân chuyển và lưu trữ những khoản tiền này.

Ngăn chặn gian lận tài chính

Có rất nhiều hình thức gian lận tài chính dựa trên các thông tin cá nhân bị đánh cắp. Một trong số đó là việc thiết lập tài khoản giả để tiếp cận các khoản vay của ngân hàng. Sau đó, thủ phạm sẽ lừa toàn bộ số tiền huy động được. Chính vì vậy, các tổ chức tài chính sẽ phải thực hiện việc xác mình KYC nghiêm ngặt để tránh xảy ra các trường hợp tương tự.

Xác minh KYC cần chuẩn bị những gì?

Để xác minh KYC thành công cần chuẩn bị đầy đủ giấy tờ theo yêu cầu

Việc xác minh KYC khi đăng ký tài khoản trên các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số là điều bắt buộc. Tuy nhiên, mỗi sàn sẽ có những yêu cầu xác minh khác nhau. Về cơ bản, những thông tin và giấy tờ cá nhân bạn cần chuẩn bị bao gồm:

  • Ảnh hai mặt CMND/CCCD hoặc hộ chiếu.
  • Họ, tên và địa chỉ cư trú chính xác theo thông tin trên giấy tờ tùy thân.
  • Ảnh selfie có khuôn mặt của bạn kèm với giấy tờ tùy thân bạn dùng để đăng ký. Ngoài ra, một số sàn còn yêu cầu thêm ảnh một tờ giấy có ghi thông tin gồm: tên sàn, ngày hiện tại có CMND/CCCD hoặc hộ chiếu của bạn trên đó.
  • Giấy phép lái xe (tùy sàn).
  • Các giấy tờ, hóa đơn nhằm chứng thực địa chỉ cư trú trong vòng 3 tháng gần nhất như hóa đơn điện nước, mạng internet, ngân hàng...

Trên đây, 100Man đã giúp bạn làm rõ KYC và AML là gì. Thông qua đó, bạn sẽ hiểu hơn về mục đích cũng như cách thực hiện các nội dung xác minh thông tin cá nhân để tham gia vào các sàn giao dịch tiền mã hóa cũng như các hoạt động tài chính khác. Đừng quên theo dõi 100Man để cập nhật thêm nhiều thông tin bổ ích khác về tiền mã hóa nhé!

logo
Đăng bởi Tiến Huỳnh 2021-09-30 01:14:21