Các hình thức lừa đảo tiền mã hóa phổ biến hiện nay
icon

Các hình thức lừa đảo tiền mã hóa phổ biến hiện nay

user Đăng bởi Tiến Huỳnh
ngày đăngg 2021-10-28 23:55:14

Sự tăng trưởng vượt bậc của tiền mã hóa đã mang đến loạt cơ hội không thể phủ nhận cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, điều này cũng thu hút không ít những kẻ lừa đảo thu lợi bất chính từ những người tham gia mới, chưa có sự hiểu biết về thị trường crypto. Tìm hiểu ngay những hình thức lừa đảo tiền mã hóa phổ biến để kịp thời phòng tránh nếu bạn đang có ý định tham gia vào thị trường này nhé!
 

Các hình thức lừa đảo tiền mã hóa phổ biến hiện nay

Mô hình Ponzi (Ponzi Scheme)

lừa đảo tiền mã hóa - mô hình ponzi

Ponzi là hình thức lừa đảo tiền mã hóa dạng đa cấp với hứa hẹn lợi nhuận khổng lồ.

Mô hình Ponzi là một trong những hình thức lừa đảo tiền mã hóa rất phổ biến. Những kẻ lừa đảo theo mô hình này sẽ thuyết phục người tham gia bằng cách đưa ra mức lợi nhuận cao hơn mặt bằng chung rất nhiều để thu hút đầu tư. Thời gian đầu, chúng sẽ “thả mồi” bằng cách trả lợi tức đúng theo thời gian quy định bằng cách dùng tiền đầu tư của người dùng sau trả cho người dùng trước. Đến khi đạt được mức đầu tư như mong muốn, chúng sẽ đóng cửa khiến người tham gia mất toàn bộ tài sản.

Trong thị trường tiền mã hóa, ví dụ điển hình nhất của hình thức lừa đảo bằng mô hình Ponzi là Bitconnect. Được tung ra thị trường vào đầu năm 2017 với lời hứa lợi nhuận khổng lồ lên đến 40% mỗi tháng. Đến tháng 1 năm 2018, Bitconnect bất ngờ đóng cửa, mang theo toàn bộ tài sản của các nhà đầu tư đã đổ vào đây.

Để phòng tránh hình thức lừa đảo tiền mã hóa này, nhà đầu tư cần hết sức cẩn thận với những dự án hứa hẹn lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn. Tốt nhất, không nên đầu tư vào những dự án này để tránh rủi ro.

Dự án ICO lừa đảo (ICO Scam)

lừa đảo tiền mã hóa - dự án scam

ICO Scam là hình thức lừa đỏa tiền mã hóa vô cùng bài bản và tinh vi.

Một hình thức lừa đảo tiền mã hóa bài bản khác mà các nhà đầu tư cần chú ý chính là những dự án ICO lừa đảo. Những kẻ lừa đảo sẽ tạo ra một loại crypto mới với các tài liệu quảng bá tương tự như dự án chính thống. Thậm chí chúng còn thuê văn phòng và thực hiện truyền thông mạnh mẽ để thu hút nhà đầu tư.

Một ví dụ điển hình của ICO lừa đảo là Pincoin và iFan, hai dự án có trụ sở tại Việt Nam. Theo một số nguồn tin, chúng đã lừa đảo hơn 30.000 nhà đầu tư với số tiền hơn 660 triệu đô.

Đây là hình thức lừa đảo tiền mã hóa rất tinh vi và bài bản. Để phòng tránh, nhà đầu tư nên nghiên cứu kỹ lưỡng về dự án ICO cũng như đội ngũ phát triển đứng sau, mục đích và công nghệ cũng như chi tiết về việc bán token trên thị trường.

Bơm thổi (Pump & Dump)

lừa đảo tiền mã hóa - pump và dump

Pump & Dump là hình thức lừa đảo nhằm thao túng thị trường.

Bơm thổi là thuật ngữ chỉ việc giá tiền mã hóa được bơm lên cao, sau đó bị hạ đột ngột. Hình thức lừa đảo tiền mã hóa này nhằm mục đích thao túng giá coin thông qua các hội nhóm cộng đồng. Nếu không tìm hiểu kỹ trước khi mua coin, nhà đầu tư có nguy cơ mất toàn bộ số tiền của mình trong thời gian ngắn.

Để phòng tránh, nhà đầu tư cần tìm hiểu thật kỹ các thông tin liên quan đến loại coin bạn quan tâm trước khi quyết định mua. Ngoài ra, hãy thật cảnh giác với các loại coin có vốn hóa thị trường thấp và giữ cái đầu lạnh trước những tin tức trên mạng xã hội.

Ăn cắp tài khoản (Phishing)

lừa đảo tiền mã hóa - phishing

Kẻ gian sẽ thông qua các email giả để ăn cắp thông tin người dùng.

Với hình thức lừa đảo tiền mã hóa này, chúng sẽ giả danh các sàn giao dịch, gửi email cho người dùng để điều hướng đến các trang web giải mạo. Từ đó đánh cắp tài khoản cũng như toàn bộ số tiền bạn có trong đó.

Để tránh bị lừa đảo, bạn hãy chú ý không click vào các liên kết đáng ngờ từ những email nhận được, không bao giờ tiết mã OTP hoặc khóa riêng tư (private key) cũng như thông tin cá nhân khác. Ngoài ra, hãy luôn đảm bảo truy cập đúng trang web để tránh bị đánh cắp thông tin.

Phần mềm độc hại (Malware)

lừa đảo tiền mã hóa - phần mềm độc hại

Các Malware được thiết kế để ăn cắp ví cá nhân và tiền lưu trữ trong tài khoản.

Hình thức lừa đảo tiền mã hóa bằng phần mềm độc hại thường có hai dạng là Malware và Crypto Mining. Đối với Malware, những phần mềm này được thiết kế để ăn cắp ví cá nhân và tiền lưu trữ trên ví của bạn. Còn ở dạng Crypto Mining, phần mềm độc hại này sẽ bí mật chiếm tài nguyên máy tính để khai thác tiền mã hóa ở mạng khai thác phi tập trung.

Để tránh hình thức lừa đảo bày, bạn cần chú ý cập nhật chương trình diệt virut thường xuyên; không tải, cài đặt các ứng dụng, phần mềm lạ cũng như tuyệt đối không mở các tệp đính kèm không rõ nguồn gốc.

Nhờ sự phát triển của công nghệ, các hình thức lừa đảo tiền mã hóa cũng ngày càng tinh vi, nguy hiểm. Chính vì vậy, bên cạnh việc thường xuyên cập nhật thông tin thị trường, nhà đầu tư cũng đừng quên tìm hiểu các hình thức lừa đảo cũng như cách phòng tránh để đảm bảo an toàn cho tài sản của mình. Đừng quên theo dõi 100Man thường xuyên để cập nhật thêm nhiều tin tức thú vị khác về thị trường tiền mã hóa nhé!

logo
Đăng bởi Tiến Huỳnh 2021-10-28 23:55:14